Lady’s first
LADY’S FIRST®est le service d’EXCEL MY FI® dédié aux femmes pour les accompagner dans la structuration et l’organisation de leur patrimoine.
Quelles sont les solutions à mettre en place pour faire face aux spécificités patrimoniales généralement liées aux femmes :
– Espérance de vie plus longue que les hommes ;
– Cotisations retraite plus faibles que les hommes ;
– Implication plus importante (Charge physique et psychologique) que les hommes dans la parentalité et la vie familiale au détriment de la carrière (maternité + foyer + personnes proches dépendantes) ;
– Inégalité salariale ;
– Fragilité santé après 55 ans et dépendance en fin de vie (1/4) ;
– Une méconnaissance de l’épargne familiale dans le foyer (argent tabou ou traditionnellement « chasse –gardée » du conjoint).
LADY’S FIRST® , au cœur de l’actualité sociale et patrimoniale, s’inscrit positivement dans une action de valorisation du rôle de la femme dans la société.
Avec Lady’s First® EXCEL MY FI® propose :
-> de faire fonctionner les réseaux féminins pour encourager les femmes dans leur leadership dans la sphère privée avec la connaissance des enjeux patrimoniaux de leur foyer, qu’il soit « solo » ou « multiple »,
-> d’asseoir leurs connaissances en matière financière, fiscale, sociale, civile pour comprendre et agir en conscience,
-> de permettre aux femmes de s’organiser de façon plus précise et plus adaptée à leur situation, en choisissant ce qui leur convient,
-> de gagner en autonomie pour soi et les générations futures.
Un(e) Family Officer EXCEL MY FI® impartial(e) concentre toute son activité sur la pédagogie et l’accompagnement sur mesure, notamment :
– Aide à la déclaration des revenus ;
– Accompagnement dans l’anticipation des montants des pensions de retraite ;
– Protection de votre famille avec votre notaire ;
– Audit de vos contrats d’assurance.
Il ou elle animera un atelier d’information et répondra à vos questions relatives à ces sujets.
Son positionnement est original, son avis est impartial, il ou elle ne vend aucun produit financier et permet une « vue d’avion » de votre organisation idéale.
Une réactivité sans faille, un travail de fond et de détail qui permettent une approche circonstanciée et adaptée aux enjeux spécifiques rencontrés.
Je ne suis pas un “gros bonnet”. Pourtant le souci et le soin apportés à l’anticipation de mes besoins, à l’adaptation de ma stratégie patrimoniale, à la revue au laser des coûts inutiles et à trouver les meilleures solutions adaptées à mon profil, sont des marqueurs forts du service d’EXCEL MY FI®.
Le professionnalisme, doublé d’une approche positive et toujours ouverte, m’a rapidement fait laisser tomber mes préventions initiales, et je vois, déjà, après trois mois de travail commun, le bénéfice et le confort apporté.
Je me sens utilement accompagnée et “pilotée” (un mot qui convient bien pour un féru d’aviation) dans les décisions à prendre à court terme comme celles engageant le moyen terme, et ce de façon indépendante de tout intérêt financier.
Diagnostics Impôt sur le revenu et Retraite
Dans la vie on fait parfois de bonnes ou de mauvaises rencontres.
EXCEL MY FI® fait partie des bonnes rencontres que j’ai faites à une période de grand changement dans ma vie sociale. J’étais comme perdue. J’avais besoin de réflexion et d’accompagnement stratégique au niveau fiscal, social, juridique et financier au vu de la somme dont je disposais. EXCEL MY FI® et son ingénieur patrimonial, par son professionnalisme, ses connaissances techniques, sa rigueur et surtout son côté humain m’ont permis d’appréhender certaines problématiques financières de cette nouvelle vie avec beaucoup de sérénité. Un climat de confiance s’est tout de suite instauré entre nous. Sans lui, je ne sais pas comment j’aurais fait.
