Retraite
Je prépare mon départ à la retraite
Grâce à l’assistance EXCEL MY FI®, préparez vos dernières années de vie professionnelle et anticipez votre départ à la retraite. Nous réalisons pour vous un audit de carrière personnel : bénéficiez d’un dossier retraite complet et de recommandations personnalisées pour conserver votre pouvoir d’achat à la retraite.
Pourquoi est-ce essentiel de prérarer votre retraite ?
Quelques problématiques auxquelles nous répondons
Un dossier complet, une retraite optimisée
Rien ne doit être laissé au hasard si vous souhaitez partir à la meilleure période et avec un montant pension optimisé.
Nos experts, en connexion avec les caisses de retraite, vous assistent dans l’anticipation du calcul du montant des pensions et des effets de votre cessation d’activité sur votre futur mode de vie. Votre dossier retraite est vérifié, complété et nous vous faisons part de recommandations personnalisées pour optimiser le montant de votre pension.
Problématiques et questions fréquentes
Carrière à "trous" ou erreur dans la reconstitution du dossier de retraite
Non anticipation du changement de pouvoir d'achat
Mauvaise connaissance des moyens d'optimiser et d'augmenter le montant de ses pensions retraite
Qu’est ce que la retraite à taux plein ?
Comment fonctionne la décote ?
Qu’est ce que l’âge pivot ?
Est-ce rentable et nécessaire de racheter des trimestres ?
L’objectif de notre accompagnement
La reconstitution d’une carrière est complexe et l’accompagnement par un professionnel s’avère particulièrement utile vis-à-vis des démarches à effectuer, et financièrement rentable, compte tenu du versement à vie de la pension de retraite.
Nos experts vous proposent la meilleure stratégie à suivre selon votre situation et vos objectifs afin de mettre en place les dispositifs qui vous permettront de conserver votre pouvoir d’achat une fois à la retraite, même en cas de départ anticipé.
Vous y gagnerez en sérénité et en tranquillité !
Quelques exemples de nos prestations
Reconstitution de carrière
Pour un futur retraité, la reconstitution de carrière est une démarche incontournable, afin de faire valoir correctement ses droits, lors du départ à la retraite. Elle constitue un enjeu financier majeur par son caractère récurrent ainsi qu’au travers de l’allongement de l’espérance de vie.
L’accompagnement d’un expert est salutaire : gain potentiel de trimestres supplémentaires ou de la réévaluation du nombre de points…
Souscription de solutions d’épargne retraite
L’épargne retraite peut se définir comme étant le capital constitué durant la vie active afin de compléter la pension de retraite. A quel moment investir et comment en bénéficier ? Le type d’investissement à privilégier dépend en grande partie des objectifs et de la situation personnelle de l’épargnant (âge, capacité d’épargne, etc.).
À titre d’exemples : les nouveaux plans épargne retraite, l’assurance-vie retraite, l’investissement immobilier locatif.
Consolidation du budget actuel et futur
Prendre sa retraite s’accompagne inévitablement d’une baisse des revenus plus ou moins importante en pourcentage, selon sa carrière et son statut. Anticiper et maintenir son niveau de vie à la retraite sont essentielles, mais en économisant combien et pour quelles solutions d’épargne retraite ?
Notre accompagnement auprès des particuliers et des entreprises visent principalement à sécuriser et à structurer le patrimoine actuel et futur.
Anticipation de l’évolution des impôts et taxes
Les politiques fiscales menées en France et à l’étranger sont évolutives, complexes, et influent directement sur la gestion de votre patrimoine. Nos clients reçoivent des conseils basés sur une expertise pointue qui concourent à l’optimisation fiscale du patrimoine.
Nous mettons en œuvre une ingénierie fiscale et juridique sur-mesure afin d’élaborer les meilleures stratégies d’investissement, de sécurisation et de diversification.
Mise en place de revenus complémentaires via un achat immobilier locatif en SCI
L’investissement immobilier constitue une solution intéressante pour bien préparer sa retraite et se garantir un niveau de revenu suffisant. Si les stratégies d’investissements locatifs sont diverses selon le niveau d’imposition, la création d’une SCI est un dispositif aux nombreux atouts, notamment en générant des revenus importants.
Nos conseils, basés sur une expertise pointue, concourent à l’optimisation fiscale de votre patrimoine.
Aucune vente de produit financier et d'assurance
La gestion de patrimoine ne se limite pas à la gestion financière et encore moins à la vente de solutions à ses clients. En relation très étroite avec la famille, nous jouons un rôle de conseil et de service à 360° par la largeur de notre spectre d’intervention ainsi que par notre indépendance d’esprit qui s’inscrit dans une relation personnelle de très long terme.
Dans un souci d’objectivité et d’intégrité, nous ne vendons aucun produit financier et d’assurance.
Vous souhaitez être informé(e) des nouvelles possibilités offertes en matière de retraite ?
Vous avez besoin d’un accompagnement de qualité pour bien préparer votre retraite ?
